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平安集团：智能技术驱动下的未来智慧财务（上篇）
1. 财务创新：从1.0迈向3.0
为适应新的环境和新的战略，平安集团财务采取矩阵管控模式，应对多元化发展并实现资源共享和风险控制。平安集团于2004年启动财务集中，开启财务创新之路的序幕，成为国内首批建设财务共享中心的集团企业，走过了“一年规划、三年创建、九年运营”的历程，不断挑战全新的高度。
秉承平安集团优秀的创新DNA，其财务创新步入了3.0阶段。
•财务创新1.0——财务集中，即多中心＋产品化构建支持全集团全财务业务的大运营体系。通过财务集中系统平台，实现了内外联通，全流程集成。财务共享服务业务范围相对比较多，包括费用、资金、总账、估值、税务、综合六大产品运营。
•财务创新2.0——“移动＋互联网”，通过“财酷平台”移动化模式，进行端对端管控，颠覆传统报销流程；通过打造E采服务平台，打通采购履约“最后一公里”，通过“平台化＋数据化”的智能采购，提倡便捷高效阳光的价值主张。
•财务创新3.0——财务智能，即从最初的互联网到综合应用大数据、移动互联网、人工智能等数字化手段，实现基于数据挖掘与分析、机器学习的财务变革，实现自动化、智慧化，最大限度发挥财务数据价值。
2. 财务共享：产品运营模式赋能业务与生态
平安集团的财务共享服务中心以核心产品线——费用、资金、总账、估值、税务、综合为依据进行足迹结构框架的划分。每个产品线都有专门小组负责，并由产品经理进行监督。同时还提供包括决策支持、风险管理、紧急支持等增值服务。
2003年，平安数据科技的雏形平安集团后援管理中心成立，作为全国首家集中运营中心，通过三次大规模集中，建成了布局全国的作业网络与综合金融服务体系，十多年来一直代表着中国金融业运营的最高水准。2004年，平安直通的前身平安集团渠道发展事业部成立，作为集团共享的销售平台，新渠道自主开发国际领先的电话销售系统、率先建立先进规范的远程电话销售体系，帮助平安电话车险、平安寿险电销建立远程销售领域的领先地位，孕育了远程贷款和投资等多条业务，并在网电移一体化、数据管理与营销、客户经营等方面取得了丰硕的成果。
2016年将平安数据科技（深圳）有限公司、平安直通咨询有限公司进行整合成立了深圳平安综合金融服务有限公司（简称“平安金服”）。平安金服总部位于上海，目前已在上海、深圳、成都、苏州、洛阳、合肥、内江、西安、济南建立9个集中作业中心和3个远程销售咨询中心，共有员工近1.5万人。平安金服为平安集团65家专业公司提供财务共享服务。2018年6月14日，平安金服与中国信达资产管理股份有限公司（简称“中国信达”）在北京召开项目启动会，标志着平安金服财务共享中心正式开启市场化征程，开始输出服务。平安金服凭借业内经验和专业的咨询服务能力，聚焦中国信达的具体需求，为其提供全集团财务共享服务中心的顶层蓝图设计、整体建设规划等工作，量身打造全流程、智能化的中国信达综合财务共享中心，助力中国信达实现财务共享、提升管理效率、控制运营成本和风险的目标。
财务共享服务平台包括会计服务和资金服务等主要模块。在共享服务的模式下，各家专业公司客户把可以集中或想要集中的财务业务交给数科财务作业中心，由后者进行拆分或打包，交给这个平台上的各条服务线，由他们按照客户要求完成财务处理或提供财务服务。这种模式的核心是在先进网络系统支持下的标准化、集约化——通过标准化把复杂的工作变得简单、规范、单一；通过集约化把琐碎的工作合并，降低件均成本。财务作业中心最初只负责费用审核和报销，之后将服务的范围延伸到资金收支及核算、总账核算、账户开立变更、投资交割、固定资产的新增统计和报告、税金远程申报等业务，甚至还扩展到投资产品的估值核算。
此外针对集团内部的一些小型公司，财务作业中心尝试推动全委托模式，除承担现有的会计核算、资金往来业务外，还涵盖预算编制、会计报表编制、日常税务申报、出纳审计等工作，提供整套财务管理服务。结合业务管理实际，财务作业中心采用了矩阵式组织架构，部门负责人下辖数位服务线经理，分别管理不同的服务流程。各个地区设置现场运营经理，承担该地区的人事、行政等运营管理。例如资金服务线经理，负责资金服务线的业务承接、标准制定、计划安排、过程监控、目标分析等，成都分中心运营经理则要负责当地服务线（包括资金服务线）之间的资源协调、人员人事及行政管理等。
3. 智慧财务：领跑智能时代财务创新
随着科学技术的不断发展，大数据、移动互联网、人工智能等技术不断成熟并被运用于实践中，平安集团基于数据挖掘与分析、机器学习等有利条件，持续推动财务智能化变革，具体运用在智能风控、智能审核、智能资金和智能核算方面。
2017年6月，平安集团发布了“iSee智能风控平台”，并将这一平台定位为“新一代财务风控系统”及“智能共享作业系统”，覆盖财务单据端到端流程的作业支持和风险洞察，通过对大数据分析、机器人流程自动化、人工智能等先进技术应用，实现了财务的高效作业、智能管控和决策支持。其中，智能审核模块通过规则引擎的植入，大幅提升了报销单据作业的效率。具体而言，规则引擎由具有丰富经验的审核人员将一套较复杂的审核规则拆解成多个相对独立、简单的规则组，最终实现单据基于规则的批量自动化作业。
平安集团在财务智能化征途上不断地前行。目前，人工智能主要有三个关键要素：海量的数据、核心算法、运算能力。随着算法的成熟和计算能力的提高，技术瓶颈日益突破。平安集团已经实现了在核心算法、运算能力等方面的深度的技术积累。就数据方面而言，平安集团早在2004年开始实施财务共享便积累了海量的数据，使得平安研发基于深度学习的智能共享模式赢得先机，实现对海量历史数据的学习训练，挖掘财务单据中与经济事项相关的结构化及非结构化数据，自动提取不合规单据的变量特征，并建立与最终审核结果标签的关联。最新的数据验证显示，该引擎针对试运行27万笔报销单的审核正确率已经达到95%以上。在此试运行数据的支撑下，平安集团于2017年11月10日正式将AI财务智能共享核心引擎上线投产，基于机器学习建立的智能引擎开始在共享中心的审核作业中对具有风险的单据进行主动提示。
基于机器学习的AI财务智能共享模式在RPA和规则审核的基础上进一步提升了财务流程的智能化水平，实现了深度的财务“去手工”和“加标签”。正式上线后，AI财务智能共享核心引擎能够实现持续的自我迭代，持续提升财务智能作业的可靠性。
平安集团充分利用了平安人脸识别、云计算、大数据等创新科技手段，主打“智慧、便捷”，用“科技创新”和“服务速度”，为用户提供智能化服务和极致化体验。未来，平安集团财务智能化将会走向“智能化”“平台化”的道路，并逐步构建基于财务智能为核心的社会化生态体系，最终实现真正意义上的“智慧财务”以及智能时代的财务腾跃。
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