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投资顾问是做什么的(基金投顾满3年)

  • 职业人才
  • 2024-02-25 18:00
  • 龙泉小编

基金投顾有句宣传语很优美:把钱交给专业的资产配置团队,把时间留给你爱的人。不过,虽然为了省事选择了基金投顾,依然免不了要挑选一番。

一转眼,从首批5家基金投顾试点2019年10月24日获批以来,已经满3年了,度过了萌芽期和摸索期,逐渐进入成熟阶段。

本文以一些运作成熟的投顾为例,再谈如何挑选基金投顾,相信看完文章大家会更容易挑选到适合自己的基金投顾。


首先,明确自己的投资目标


不同的基金投顾策略有不同的定位,适合不同投资目标和风险偏好的人群,只有在适合自己的大前提下,才去谈什么是好的基金投顾。

比如定位于追求积极增值的(纯权益)的投顾策略,有中欧超级股票全明星、交银带飞组合、嘉实欧气满满等。

定位于追求稳健增值(股债均衡)的有中欧经典股债全明星、银华天玑均衡天秤座等。

还有定位于中短期理财的中欧幸福六六小目标、中欧幸福520小目标、富国稳稳星稳健理财等。

有些人可能搞不清自己的风险偏好和预期收益,这没关系。现在大部分投顾在买入前都会让你做一个测评,帮你匹配合适的策略,并且对策略的风险和匹配的资金久期有详细介绍。

比如中欧财富搭建了人生四笔钱的投顾账户体系,从中短期闲钱投资、中长期资金增值到子女教育、养老等人生规划,提供匹配的投资解决方案。

投资顾问是做什么的(基金投顾满3年)

(截图来源:中欧财富APP)

大家在买入前一定要认真做这些测评,这样系统才能帮你匹配合适的策略。


其次,选择自己认可的投资策略


不同的投顾服务会采用不同的投资策略,比如均衡配置、核心+卫星策略、主题策略等,自己认可的策略才比较能拿得住。投顾服务购买页面一般都有策略说明,一定要认真看看!

比如中欧股票超级全明星是全市场选基金、采用核心+卫星策略。

此外,随着基金投顾的发展,一些头部公司也在积极开展新型投顾业务形式的探索,以满足投资者的更多需求。

比如中欧财富的【中欧带你投】系列,就是在静态的策略组合上,叠加了每周买入的机制,用每周的发车信号告诉投资者本周是多买还是少买,另外也同步给到这么决策的理由、对市场的看法,还会分享一些投资心得。


第三,选择投顾服务做得好的公司


大部分人自己买基金赚不到钱,并不是因为买的基金不好,而是心态不稳和认知不到位,交易错误和资金错配导致了亏钱。

基金投顾刚试点的时候,一开始大家也是认为业绩很重要,之后意识到“投”和“顾”同等重要,到现在运作3年了,“三分投、七分顾”逐渐成为行业共识。

因此,选择投顾服务做得好的公司,也变得更加重要了。有些公司即使“投”做得不错,但是“顾”做不好,客户未必能赚到钱。

“顾”方面主要包括:投资者教育、组合讲解和心理按摩等,作用是帮助客户更好地买入和持有,进而帮客户赚到钱。

好的投顾服务,应该详细介绍投资理念、讲解组合构建思路、定期解析市场观点,大跌时做好心理按摩。

以中欧财富为例,提出“做你投资路上的同行人”,构建了包括市场周报、投顾策略定期报告、调仓报告等标准化投顾服务体系,并通过APP消息、绑定微信、周度直播、图文解读等多形式触达投资者, 即使你不买投顾服务,也可以免费获取和学习这些内容,对你自己的投资也会有所帮助。

投资顾问是做什么的(基金投顾满3年)

今年中欧财富还进一步探索投顾深度服务,推出了、行业打分等数据工具,帮助投资者更好的理解投资决策,知其然且知其所以然,进而更好的做出投资决策。

投资顾问是做什么的(基金投顾满3年)

(图片来源:中欧财富app)

比如,如果你想投资一些好的赛道,可以参考行业评分,分数越高,代表行业当前的投资价值越强。

投资顾问是做什么的(基金投顾满3年)

(图片来源:中欧财富app)

此外,中欧财富还开辟了一对一人工咨询服务,为投资者提供投前资产诊断和个性化的投资方案匹配。


第四,选择综合实力强的投顾机构


基金投顾非常依赖团队作战,对所属投顾机构的各方面能力都要求较高。毕竟基金投顾涉及多种大类资产,一个人难以覆盖,更需要团队协作。

中欧财富是2019年首批获得基金投顾试点的机构之一,事实上他们2016年就开始探索类投顾业务了,目前在蚂蚁基金、天天基金还有雪球这些平台上都能找到中欧财富的投顾策略,看来行业认可度也是比较高的、

结语:最后我还想强调一下,选择了基金投顾服务并不意味着投资者可以完全的躺平,再好的基金投顾服务也离不开投资者的主动配合与学习。

只有投资者主动学习和接收基金投顾服务提供的各种信息服务,坚持定投和信赖对方,才是正确的基金投顾投资姿势。

提示:基金有风险,投资需谨慎!本文仅为个人研究分析,不作为投资依据,据此操作盈亏自负。全明星智慧跟投计划模型结合对应参考指数估值水平、跟投计划账户成本提供每期投资倍数;带你投行业跟投计划模型结合行业的基本面情况、政策影响、对应参考指数估值水平、筹码分布、交易热度等维度进行综合判断,确定所投资标的每期投资倍数。市场观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变,仅供参考,不预示未来表现。超级股票全明星投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。中欧带你投国防军工投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。中欧带你投硬科技投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。中欧带你投医疗健康投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。中欧带你投碳中和投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。中欧带你投中国智造投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。中欧带你投新消费投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。幸福周周投投资组合策略风险等级为中风险,适合的投资者为C3及以上。全明星智慧跟投计划模型、带你投行业跟投模型不能减轻或免除基金投资本身的固有风险,也不能免除因暂停交易等情况导致的无法投资的情况。每期的投资倍数仅代表当时的投资观点,今后可能发生改变。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

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