2016年，东莞警方通过大数据，查到无业男子林某，明明是无业游民，却拥有四个亿的银行流水。
同年6月，东莞警方为了抓林某，所以进入一家杂货店。
那场景就跟进了银行金库似的，随便一个帆布包里面，就藏着四十多万现金。
（林某）
任谁看到，都会吃惊不已，猜测这杂货店里，到底藏了多少钱？
杂货店的女老板袁某，已经六十一岁的年纪，而她的儿子林某，才刚刚二十九岁而已。
警方控制住这母子二人之后，对杂货店展开了全面细致的搜查，现金一箱又一箱，红彤彤地堆在了地上。
甭说那个看起来稍显寒酸的帆布包了，哪怕是随便一个纸箱子，连胶带都没有封，居然装着一捆又一捆的钞票。
单单是在杂货店的一楼，警方就已经搜出了两百万现金，为了数清楚具体金额，着实是费了一番功夫。
警方随后来到了杂货店的二楼，在林某的床头边，看到了一个保险柜。要求林某拿出钥匙打开柜门。
林某则拒绝配合，谎称钥匙已经丢失。
警方一边打电话联系开锁公司，一边现场质问眼前的母子二人，是从哪里得来的这么多现金？
而女老板袁某，则一直大喊着冤屈，总是询问警察为何来抓人？
（袁某）
东莞警方是有备而来，拿出各种手续，要求袁某和林某冷静下来，配合调查。
我今天问你的问题，不仅是要查办你，也是要给你一个减刑的机会……
袁某和林某依旧大喊冤枉，始终不肯坦白，自认为无辜……
没过多久，开锁的师傅来到了杂货店，拿出专业工具，破解保险柜的锁芯。
打开柜门之后，里面摆着整整齐齐的一捆捆现金，除了人民币之外，还有一小部分港币。
整个杂货店里，居然藏着六百多万将近七百万现金！
林某没有正当职业，银行流水却高达四个亿，而他的母亲袁某，做着普普通通的小生意，杂货店里却藏着六七百万现金。
东莞警方兵分多路，不仅查封了这个杂货店，另外还抓住了多个团伙。
在被捕的团伙当中，比较有代表性的，便是家住东莞某小区的孕妇，同样也姓袁。
警方进入袁某家里，要求对方配合调查。
袁某已经怀胎两个多月，再加上本就体态微胖，所以她抱着自己的肚子，反过来威胁警方，拒绝配合。
袁某坐在沙发上，喊着说：“我跟你讲，我现在怀孕了，肚子好痛好痛，等一下我要去医院检查。”
东莞警方说：“那好，你先换个地方，休息一会儿。”
袁某一句又一句的质问警方，为何闯入自己家里？并且大喊着说：“今天如果出事了，你们要负责。”
警方说：“没有问题的，我们肯定会负责的。”
袁某在十多分钟的时间里，想要阻拦警方的调查，但眼看警方不肯退让，她的情绪才逐渐冷静下来。
东莞警方拿出手续，讲清楚省公安厅的“飓风2016专项行动”，要求袁某认清现实，不要做无用的抵抗，这是省公安厅要查你们。
随着袁某情绪稳定，警方这才展开了搜查。
场景同样震撼人心，金额远超之前的那个杂货店！
东莞警方在孕妇袁某的家里，搜出8部智能手机，手机里装着一个又一个的银行APP！
除又搜出9张银行卡，每张卡都有几千万人民币的流水！
打开孕妇袁某的衣柜，就跟打开了银行柜台似的，左边是大量的人民币，右边是大量的人民币。
警方搜出四十多万的现金钞票！扭过头反观孕妇袁某，既没有豪门背景，也没有正当职业，哪来的这么多钱？
警方问：“这些，是你的？还是别人的吗？是谁放在这里的？”
当警察问出这句话的时候，实际上已经掌握了铁证，而那孕妇袁某，依旧想着抵赖。
袁某说：“究竟是谁放在这里的……我也不怎么清楚，应该好久了。”
警方自然不会相信袁某的这番话，于是带回到派出所，进行更加详细的调查。
而本期文章要带来的内容，便是广东公安厅挥动长刀，劈向省内的地下钱庄，飓风2016专项行动，一年查处两千五百亿！
这帮人祸国殃民！因为地下黑钱的上游和下游，自古以来都紧密连接。
例如林某，他是半年的流水就已经高达四个亿人民币！
可如果几百个林某这样的人、汇聚到地下黑钱的上游，会对中国造成极大危害。
贪污、贩毒、赌场、拐卖人口……甚至比这些更加邪恶的勾当，都可以通过地下钱庄，把黑钱转移到境外、把黑钱洗成白钱！
黑钱危害芸芸众生，冲击中国的金融安全，为那些大奸大恶之人，打开了方便之门。
关于此事的详细经过，要从2016年的年初说起，东莞警方最先查到的，是无业男子钟某。
根据大数据监测，钟某明明是无业男子，但他的银行卡账户，就跟大公司的财务总监一样，每天都在不停地转账。
每天的交易量少则几十万、多则几百万、甚至一天上千万！
钟某明明是无业游民，却做着类似于财务总监的工作，每个小时都在转账。
警方拿着大数据的资料，深入调查钟某的日常生活，既没有什么大产业，也没有什么豪门背景，可钟某每天的平均银行流水，都高达几百万元人民币。
刚开始的时候，警方怀疑的重点是，这个钟某是否在洗钱？而不是怀疑地下钱庄。
多名侦查员，开车跟踪钟某，紧盯此人的一举一动。
而钟某极其狡猾，他虽然是地下钱庄的一条小鱼，但反侦察能力极强。他不管自己身后有没有警察，始终认为自己一直被跟踪。
钟某把每一天，都当做逃命的生活，例如等红绿灯的时候，他就故意卡黄灯的那几秒通过，以至于警方的车辆无法跟踪。
东莞警方经过一段时间的调查之后，认为钟某身上肯定有大问题，也是从这时候开始，怀疑到了地下钱庄！
负责网络技术的刑侦专家，很快查出钟某每天都会转账给林某，也就是开篇的那个、杂货店的29岁青年。
警方顺着调查林某，此人仅仅半年的时间里，银行账户的交易量高达四个亿！
这着实震惊了东莞警方，林某普普通通的市民，连一个正经工作都没有，何来四个亿的银行流水？
随着调查的深入，发现那半年四个亿的流水，还仅仅是一个账户而已，林某至少拥有四个以上的账户！
也就是说，东莞警方顺藤摸瓜，犹如是在黑暗当中，摸到了一个隐形富豪。
紧接着，警方便查到了林某的家庭，仅仅是开杂货店的普通人家，卖得也是普通商品。
（林某的杂货店）
所以警方将林某，列为重大嫌疑对象，紧接着便展开了更加仔细的调查。
已经不能用顺藤摸瓜来形容了，警方犹如是摸到了一个瓜田，牵出了一个又一个的“民间隐形富豪”银行账户动辄几个亿的流水。
就拿林某这条线来说，查到了他的上家刘某（孕妇袁某的前夫），林刘俩人的交易量加起来，平均每天两千多万。
就好比一个人每天拿着手机，只要睁开眼睛，便不停地转账，直到睡觉的时候才肯停下。
就连派出所的领导，都被那大额数据给惊呆了，刘某一天又一天，千万接着千万的转账。
为了查清这个地下钱庄的更多细节，东莞公安局派出更多警力，分别跟踪林某和刘某。
与此同时，东莞公安局将了解到的情况上报省公安厅，领导对此事极为重视，派遣技术专家协助调查。
警方为了查清更多细节，于是派出侦查员，去刘某的小区蹲守摸排。
侦查员拿着资料，很容易就找到了刘某的住处，然而才刚刚顺着楼道走到门口，便看到了一个摄像头。
（刘某门口的摄像头）
刘某极其狡猾，他居然24小时监控楼道，显然也害怕被警方调查。
便衣侦查员只能装作若无其事的样子，顺着楼道继续往上走，摆出一副并不关心刘某的模样。
如果被刘某提前看出了端倪，那这个地下钱庄便有可能石沉大海，为后续调查带来极大的困难。
与此同时，既然刘某在门口装摄像头，也就恰恰证明此人做贼心虚！
侦查员开始长期跟踪调查，紧盯刘某的一举一动，随时做好记录……
经过多天的摸排，查出刘某行为异常，而且每天出门的时候，都显得很谨慎。
早晨天亮之后，刘某会带着一个、鼓鼓囊囊的黑色挎包，鬼鬼祟祟地出门，看一眼周围有没有警察。
刘某开车之后，便悄悄离开了小区，半路上总是做出反侦察的动作，想摆脱背后可能会有的警察。
当刘某再回到家的时候，那个原本鼓鼓囊囊的黑色挎包，已经干瘪了下去，也就是说里面的东西没了。
有时候，刘某甚至连包都没有带回来，直接就送给了客户。
警方收集各种线索，补全了整个证据链。
刘某做现金交易的时候，具体流程则是：早上出门带着包，开车到交易地点，而对面的客户，则开车迎面而来。
在两辆车交汇的时候，约有十多秒钟的时间，双方完成整个交易。
刘某将黑色的挎包递给对方，而对方则把一张纸条递给刘某。
经过警方事后的调查，客户给刘某的那所谓纸条，实际上是港币支票。
至于那个黑色挎包里，则装着满满的人民币，一来一回的交易，便完成了兑换。
刘某成了这个地下钱庄的关键人物，即使是线下交易，都有一大包钱，更何况是线上交易呢？
警方技术专家发现，在资金复杂的流动过程当中，往往都会流向香港，甚至一去不回。
刘某不仅自己做地下钱庄，他自从挣了钱之后，也带着表哥表妹一起来做。
例如前文说过的孕妇袁某，便是刘某的前妻，卷入了地下黑钱的交易当中。
6月28号，广东省公安厅下令，对省内的多个地下钱庄，展开收网行动。
这便是广东“飓风2016”打击网络诈骗、地下钱庄、洗钱犯罪等等违法行为。
多地警方展开行动，佛山、广东、东莞、惠州……等等多个城市的刑警，扑向了地下钱庄的所在地。
第一次打击地下钱庄，单单是东莞这一座城市，就查获了“一百六十亿”元人民币！
这个天文数字，已经超出了普通老百姓的想象，哪怕是拿着笔写出来，都要对着“0”数半天，生怕漏掉一个。
刘某被捕之后，在监狱里痛哭流涕，他自然知道自己的地下钱庄，为社会带来了多大的危害。
尤其是那些大奸大恶之人，常常会利用刘某这样的钱庄，把黑钱洗成白钱。
根据刘某的回忆，他十年前三十多岁，没有太好的工作，也没有啥人脉背景，又想着多挣钱，想着过奢靡生活。
刘某收入不高，偏偏又喜欢混迹在赌场，在贪婪之心膨胀之后，内心的法制观念越来越薄弱。
在某个赌场之中，有个朋友找到刘某，当面说：“想不想挣大钱？”
刘某说：“我当然想挣大钱！”
那朋友说：“我这里有一点港币，你拿着去附近，帮我换成人民币。”
刘某起初是想着，就当是帮朋友的忙了，然而他却忽略了一点，那就是在赌场交朋友的时候，务必要提高警惕。
这哪是朋友？充其量也只能算一个损友！
刘某按照汇率，就带着人民币回到了赌场，交到了那个损友的手中。
兑换完成之后，那个损友拿出了其中的一点跑腿费，给了刘某当做零花钱。
刘某一看有利可图，所以长期呆在赌场，干起了跑腿兑换人民币的违法勾当。
刚开始的时候，是十几万十几万的换，按照跑腿费的抽成，十万能抽一百块钱。
勿以恶小而为之！刘某从此深陷其中，连续十年无法自拔。
刘某在赌场混了几个月之后，便把港币兑换人民币，给做成了一门生意，渐渐也就形成了地下钱庄。
刚开始的时候，刘某自认为、自己就是一个“金融中介”来来回回帮忙换钱，算不上大错误。
无非是：左边的朋友有人民币，需要流到香港；右边的朋友有港币，需要流到内地。刘某在中间联系，从而赚取他认为的所谓“手续费”一万块钱抽成一百块。
可实际上，这等于是绕过了国家的兑换程序，倘若左右两边的朋友，拿着的都是黑钱，刘某等于是助纣为虐。
刘某随着“业务”增多，忙不过来的时候，便源源不断的把亲属喊来，加入到他的地下钱庄。
当刘某形成团伙之后，遇到资金短缺的时候，就会跟别的团伙联手。
举例来说，那个杂货店的29岁青年林某，以及林某的母亲袁某，便是团伙之一。
林某被捕之后，根据他本人的交代，大概经过是：起初家里的母亲，认识了很多需要换钱的人……
十多年前，林某年纪尚小，正在学校读书。
而袁某帮人家换钱，一次也就给换个几百块钱，把自家杂货店，当成是洗钱的中转站。
可袁某很快就发现，在这个换钱的过程当中，利润比做杂货店生意赚得更多。
因此，袁某便走上了地下钱庄的道路，尤其是随着儿子林某成年，她本人负责线下的现金交易，让儿子负责线上的电脑交易。
那些几百万几千万的转账，便是通过林某之手，转移到境外境内。
母子俩只想着自己赚钱了，却没有想过这种所谓的交易，会带给社会多么巨大的危害。
母子俩想着做中间商而已，反正自己没有谋财害命；然而母子却忽略了、那些来换钱的人，可能不是什么好人，钱也可能不太干净……
就拿税收来说，就拿国际金融来说，那些找地下钱庄的所谓客户，通过这种地下流通的方式，获取了大量非法收入。
更别提贪污和贩毒，地下钱庄成了奸贼恶徒的黑钱中转站，严重破坏了社会秩序，严重损害了人民群众的利益！
广东警方的飓风2016行动，一年查处两千五百多亿人民币！
就拿飓风6号行动，飓风13号行动来说，警方收网的时候，查处了两千三百多亿！
根据法律条款，情节特别严重的，会判处五年以上有期徒刑。
而东莞的刘某和林某，自然属于是“特别严重”之列。
杂货店的袁阿姨，明明辛苦了大半生，最后却遇上了牢狱之灾。
地下钱庄四个字，乍一听离我们很远。
但金融始终跟我们每个人息息相关，最简单最直接的案例就是税收和贪污，原本是要为农村修水泥路的钱、为养老院盖房子的钱……却被不法分子通过地下钱庄，流出了中国大陆。
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