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中投融(那些被)

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  • 2023-11-02 12:00
  • 龙泉小编

国资背景、上市公司、民营集团……有钱的干爹,眼下竟成为扼杀P2P平台的幕后推手。

中投融(那些被)

当下,P2P行业们正遭遇系统性风险,平台批量出事,爆雷的导火线也已经从第二梯队烧到了第一梯队。值得注意的是,这次的“暴雷潮”已经牵出了一串上市公司、国有企业和民营集团。

数据显示,到今年6月底,还能正常运营的网贷平台不到2000家,相比最高峰时行业曾有超过8000家平台,累计停业(或爆雷)平台已经超过6000家。

事实上,投资人除了不要贪图高回报,只看公司背景、创始人背景、平台资质已经不够,还需要谨慎查看目标互联网金融平台的企业关联信息,包括股东企业、股东企业的投资历史、关联企业及企业法人的变更情况,等等。

前几年,一些互金平台为了快速发展,纷纷“巴结”上市公司、国企和大型的民营集团,以期获得他们的投资和背书。但是,在强监管以及“钱荒”的背景下,“干爹”们自身难保,有的上市公司股价已经下跌到了质押平仓线。于是,“干儿子们”成了最好的融资渠道。

根据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2018年上半年P2P发展监测报告》,上半年新发现违规P2P平台近280家,其中涉嫌标的和自融的有89家。

企业自融模式的风险在于:

高调包装的“快鹿系”,陷入“巴铁风波”的华赢凯来,投资过百亿的“中晋系”崩盘……这些让投资人血本无归的投资项目,并不少见。

多位行业分析人士认为,自融是企业经营红线,地方金融监管及执法部门对此应该是零容忍,一旦出现可以立马关停,并以非法吸存或集资诈骗进行定责,加大平台的违法违规成本。

但是,自融本身存在一定的技术性认证难题。而且,目前,国内对产业背景的互联网金融平台没有十足的监管细则。

交通银行首席经济学家连平曾针对自融平台的监管提出五方面建议:

01

上市公司代表一 —— 投融长富

2018年7月8日、9日两天,网贷平台“投融家”、“多多理财”、“萌小薪”相继爆出问题,而这三家问题平台都与一家叫做“投融长富”(股票代码:00850.HK)的上市公司相关,实际控制人都是李振军。

公开资料显示,李振军是杭州投融长富金融服务集团有限公司董事会主席、执行董事及主要股东。

2015年6月,李振军和另一名股东李丽娇联合出资5亿元,成立了杭州投融长富金融服务集团有限公司。

2015年9月,杭州投融长富注资并控股香港主板上市公司中亚能源控股有限公司,2016年1月李振军出任中亚能源主席。2016年10月,中亚能源正式公告,宣布更改公司名称为投融长富金融服务集团有限公司,股份简称更改为投融长富。

投融长富的股价连续多年处于1港元以下,是一只名副其实的“仙股”。7月3日,突然停牌,并声称由于公司核数师需要更多时间进行2018年全年业绩的审核工作,故业绩将延迟刊发。

02

上市公司代表二 —— 珈伟股份

7月13日,投之家发布关于部分债权逾期的公告。“投之家”曾发布《投之家获上市公司母公司4.09亿元B轮融资》文章,称此次融资规模达到4.09亿元,上市公司平台(珈伟股份母公司灏轩投资)以2.11亿元收购原股东35.24%的股权,同时通过增资1.98亿元,获得19.76%股权,直接或间接持有投之家总共55%的股权,获得平台控股权。

资料显示,珈伟股份(股票代码:300317)2012年5月11日登陆创业板,主营业务为光伏产业、LED照明行业和锂电池项目,公司销售收入的来源主要集中于北美地区的美国和加拿大。

近年来,珈伟股份时不时传出重大负面问题。2018年5月,据证券时报报道,珈伟股份涉及违规承诺现象,承诺期结束就变脸。珈伟股份的并购标的2016年、2017年均连续两年业绩承诺未完成,2018年业绩承诺难以实现的概率较大。

2018年5月和6月,公司第二大股东振发能源因债务纠纷,所持股份两次被司法冻结。

值得一提的是,这起并购已经演变成购并双方互相指责对方欺诈的“罗生门”。

03

民营企业代表一 —— 雅堂控股集团

7月16日,四川省成都市公安局天府新区分局官方微博发布一则通报称,雅堂控股集团董事长杨定平等人因涉嫌犯罪,于2018年7月15日到成都市公安局天府新区分局投案自首。

公开资料显示,雅堂控股集团创立于2012年,是一家以家居电商为核心,集合智能零售、技术研发、落地配送、终端媒介、供应链金融的全产业链互联网企业,背后的实控人为杨定平。

雅堂控股集团的产业链结构中包含了雅堂电商、雅堂小超、雅堂到家、雅堂技术和雅堂金融。2013年,杨定平创办了雅堂电商,随后于2016年成立了P2P平台雅堂金融,主要从事供应链金融,专注家具产业链细分领域。

据了解,杨定平拥有11年家具行业从业经验,积累了行业相关经验及社会资源,其实际控制了58家企业,涉及餐饮、家居、批发零售等业务。

杨定平控股的雅堂金融曾一度与钱宝网、唐小僧和联璧金融被称为民间四大高额返利平台,目前这四家平台全部出现爆雷情况,无一幸免。

04

民营企业代表二 —— 阜兴集团

6月27日,上海意隆财富及其所属的母公司阜兴集团爆雷。意隆财富自称是国内领先的高端资产管理机构,为高净值人士提供卓越的资产管理服务。

意隆财富母公司阜兴集团,集团成立于2011年,董事长、法人为朱一栋。阜兴集团宣称自己是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型民营集团。2016年集团资产管理总额超过350亿元,贸易总额突破300亿元。

值得注意的是,该公司名称已变更了三次,最近的一次是在2018年4月,由原来的“上海阜兴金融控股(集团)有限公司”,变更为“上海阜兴实业集团有限公司”。阜兴集团法人朱一栋曾被指涉嫌操纵股价。

阜兴集团的关联公司中,除了意隆财富还有易财行、中投融。目前,易财行网站已无法打开,中投融平台仍在运营。

值得一提的是,知名平台草根投资也曾与“阜兴系”朱氏家族关系极为密切。据报道,在草根投资的转让项目区中,有一家神秘企业在草根投资多次借款,且数额巨大。这家神秘公司极可能是“杭州钡耐贸易有限公司”。该公司有两大股东:阜宁稀土意隆磁材有限公司与上海阜锌投资管理有限公司,其实控人分别为朱冠成与朱一栋,两人是“阜兴系”的代表人物。

此外,杭州钡耐的“爷爷辈”股东上海阜兴金融控股(集团)有限公司还控股了一家公司,名为中阜投融资产管理股份有限公司。这家中阜投融有一位董事,正是草根投资的法人金忠栲。

2017年2月,草根投资宣布获获华闻传媒旗下创投公司1亿元C轮融资,增资后持有草根投资1.0286%股权。而华闻传媒实控人朱金玲,正是朱一栋的堂妹。

05

国资背景代表一 —— 粮库系

粮库系是网贷行业一个比较大的国资派系,平台股东为通辽粮库或通辽粮库子公司。

7月5日,杭州市公安局余杭公安分局官方微博发布《关于杭州广惠软件有限公司涉嫌案件的通告》。通告提及,已对杭州广惠软件有限公司涉嫌非法集资案依法受理,目前相关初查工作正在开展中。

杭州广惠软件有限公司原名为杭州广惠投资管理有限公司,是惠盈理财运营主体。惠盈理财由通辽市粮食局通过孙公司国粮鼎峰泰(天津)粮油贸易有限公司(下称“国粮鼎峰泰”)全资控股。

国粮鼎峰泰对外投资了三家互联网金融平台:湖商贷、惠盈理财、中青投网,目前,三家都已经出现了问题。

内蒙古通辽粮库曾屡被列为失信企业及被执行人,同时该公司涉及数十起纠纷。案件纠纷包括票据纠纷案、票据追索权纠纷案、债权人撤销权纠纷案等。

2017年9月4日,通辽粮库曾下发了一份《关于规范旗下互联网金融平台发展的通知》。文件中称,将对集团对外投资并购的互联网金融平台进行评估,清理整顿不合规平台。

资料显示,通辽粮库四级子公司浙江聚日节能科技有限公司控股或参股易投杭、呱呱金服、易麦理财、银号理财等平台,通辽粮库二级子公司国粮祥润(湛江)实业有限公司参股麦麦理财,通辽粮库二级子公司浙江风洲实业发展有限公司参股聚胜财富。其中,易投杭、呱呱金服已被曝出现提现困难或爆雷。此外,掌悦理财、一点金库、分秒金融、有融网、钱保姆、金统贷等曾属粮库系,目前均已通过股权变更脱离关系。

06

国资背景代表二 —— 和平系

2017年6月20日,中央电视台第七频道《军事纪实》播出了《假军官现形记——军地联合打击假军人违法犯罪行动》系列节目。其中,有一期的主角,正是上海和平影视的董事长吴传平。

《军事纪实》指出,近年来,有不法分子利用人民群众对军队的信任,打着各种幌子在社会上招摇撞骗,攫取非法利益,对军队声誉和军人形象造成严重的损害。

资料显示,和平影视于1992年8月经上级批准以非公司企业法人(全民所有制性质)设立,业务归上海市文化广播影视管理局及中共上海市委宣传部领导。注册资本160万人民币,为全民所有制企业。近年来,和平影视在互金领域动作频频,多次入股网贷平台。

据不完全统计,与上海和平影视相关联的平台多达十几家,包括中鼎国服、牛伯伯、小狗钱钱、中科金服、聚胜财富、人人爱家、金钱谷、钱妈妈、金储宝、鱼米金服、农信国投、岁意讯、金窝理财、浙联储、上网贷、51快影、中星财行、花橙金融、佰亿猫等等。其中,大部分都已经出现问题。

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