摘要：2023年保险经纪人还值得去做吗？保险经纪人怎么样从0 到1做好?选择哪家保险经纪公司最适合自己？又该怎么找到自己的获客方法？然后怎么找到自己的定位，怎么样坚持做好保险经纪人？......？ 我们详细的说清楚，给予最真诚，落地，和实实在在的建议，谢谢。
1、为什么是保险经纪人？
2、考虑入职做保险经纪人之前需要考虑清楚哪些问题？
3、选择之前对各家保司的了解？
4、明亚的优势介绍
5、我们的培训体系、文化、价值观
6、最重要的源源不断获客问题、我们是怎么解决的？
7、我们培育体系结果展示
8、我们的日常工作是什么样的？
9、加入咱们团队的相关介绍和问答
在梳理这篇文章之前，我先自我介绍一下，我在保险业里从业7年，曾做过3年的专职高端医疗保险经纪人; 协助过580个家庭的保单服务，协助200+单的客户理赔服务。连续每年达成全球百万圆桌会员MDRT；IQA国际品质金奖；考取了：中国寿险-核保师和中国寿险-核赔师证书等；
我是通过线上写文章来获客的，每天工作时间：6:00-00:00. 只做关于保险的事情，所有客户都是线上纯陌生客户，一年里写了3000多个问题回复，和200多篇文章，获得128个客户，后面不停的学习+输出，专业度越来越高的同时，也获得了越来越多客户的认可和信任，我的陌生客户里，最快的一个陌生客户，只花了1小时48分钟，从加微信到成交4万多保费；也有一天内就找我投保200万养老金的客户。
所以，不管是对保险法，各个保司的保险条款，以及保险相关的各种专业度，都是值得信赖和选择的。我会不断的 坚持做对的事，励志还原保险本该有的样子，认真，严谨，负责的对得起每一个信任我的客户，与你们一起彼此见证，终身成长，希望给更多人带来帮助。
现在，我们也有了自己的团队，目前70+人，硕士以上学历有一大半，也希望更多的想做保险经纪人的伙伴，一起来传承保险清流，当时准备做团队的时候，想法是自己做出成绩，有可复制的方法，才有资格带人，所以，去年我们开始做团队后，咱们团队半年内已经是分公司最大团队，大家价值观很一致，其他的就尊重每个人的个性。 我的实战经验非常丰富，我走过的路，成长的经历，历历在目，都做了清晰的整理，怎么带好一个人，怎么从0起步到优秀，我可以全部倾囊相授。辅助你做好。谢谢。
一、为什么是保险经纪人？
目前我们公司，包括我们团队，有很多人是学历很高，也有留学回国，或者做过创业，亦或者医生、律师等转型做保险经纪人的伙伴。
那为什么这么多大家觉得很光鲜和有前景的职业，会转型到保险经纪人行业？
首先，很多工作不能满足这一类人群的高收入，和职业上升通道的天花板足够高的要求。
再者，现在不少工作是一眼就能望到头，在公司看完各个年龄段的同事后，看到了自己几十年后的样子，不想就这么甘于平庸，有机会改变命运的时候，还是抓一下机会。
然后，对于自身的价值感，这个是相当一部分的追求，和想要找的的层次。也是一个值得认可的工作带来的。
而保险经纪人这个职业，在北上广深，这些一线城市，目前普及度是非常高的。发展脚步是极快的。
在二线城市，像：武汉，成都，重庆，合肥，郑州，长沙，苏州等等，都是有它的红利期的，目前在这些城市，我们展业过程中，经纪人和代理人的区别，对很多客户来说，还是极为有优势的。
我们来总结一下：
1、利他主义，由于经纪公司可以代理多家保险公司产品，与代理人相比，经纪人可以相对的中立，客观的站在客户角度去分析需求，和筛选出最适合客户的产品。这个点，是很多人非常看重的。
2、时间自由，不需要强制性打卡，自己可以灵活安排工作时间，这个也是不少目前教培行业的伙伴，宝妈，以及资深银行从业者转型换赛道选择的原因。
3、收入无上限，大家做保险经纪人的初衷不同，有的人就是当做一份工作，有的人是当事业在做，那么收入无上限就非常吸引这部分人，比如：不少企业主，和已经相对财务自由的伙伴，在咱们团队也有这类高素质伙伴。
4、工作价值是复利增长的，这个角度来说，不管是做业绩，还是做团队，带来的收益，都是复利增长的。
5、终身成长，不管是我们团队，还是咱们公司，有很多极为优秀的人，每天可以相互交流，相互学习，在有爱开放的氛围里，可以跟一群非常非常优秀的伙伴一群，彼此见证，一起终身成长。
那2023年转型做保险经纪人还是好时机吗？
是的。
综上来看，目前来说不仅是好时机，未来来看，还是非常好的发展性行业。 不管是从客户积累方面，还是组建团队，都是绝好时机。
二、考虑入职做保险经纪人之前需要考虑清楚哪些问题？
1、为什么要做保险经纪人？
这个问题，很多想做保险经纪人的人，咋一看，可能感觉是废话，但是，我要强调的是，如果你连为什么做保险经纪人都没有写清楚，那你是做不长久的，意愿度不强，后面也不一定能做好。
很多人都是为了轻松，自由，和赚快钱才做保险经纪人的，如果是这样，我建议你再仔细的深度思考一下。因为保险业跟其他行业一样，也是一个工作，也需要投入足够的时间和精力，和非常用心去做事，相对来说，保险经纪人的优势是付出之后，后面得到的是复利回报。
从事保险经纪人职业，值得我们选择，和坚持去付出，也希望大家能先想清楚，然后再做选择，不然，后面容易被内耗而耽误自己宝贵的时间。
2、每天能投入多少时间？
这个是一定要提前想清楚的重要点，做好一份工作，每天只投入1-2个小时是不够的，不管是全职还是兼职，每天时间投入最少要4小时以上才能提高做好的概率，保险经纪人相对来说，是个专业性比较强的工作，而且各个保司的产品都在不停的更新，我们的学习习惯要不断的保持，这个是需要时间的。
另外，最重要的获客动作，也是要持续的深耕的，才能有源源不断的客户，才能做的长久，客户的资料整理，更新，家庭结构和资产的变化，需要重新去梳理，协助客户理赔等等，这些都是需要大量的时间的。
3、全职？ 还是先兼职后面做的越来越好后再转全职？
想清楚做保险经纪人后，要思考清楚，到底是一开始就全职？还是先兼职，投入时间开始做，后面慢慢再转全职？
根据自己的想法和节奏做安排，知行合一的做事就行，不用强求自己一定要怎么样，一个成年人一定能判断出自己应该怎么决定才是最适合自己的。
4、对保险经纪人的模式是不是足够清楚？
保险经纪人不同于代理人，需要了解和学习的内容比较多，在国内来说，相对的中立和客观一些，因为产品库的丰富，而能以客户需求为导向，从而筛选最适合客户的保障。
但是，保险经纪人也是销售岗位，是没有底薪，靠业绩提成的，做的越好，提成越多。这些都要考虑清楚，自己多久不出单，是能承受的，给自己一个努力的时间段区间，这样能更安心的在这段期间做出成绩。
5、想做好保险经纪人有哪些困难？
想一想自己的困难点在哪，是获客？ 还是对保险从业者的心理障碍？ 还是说学习专业知识的进度跟不上？或者不会定制自己的目标，需求引荐人协助？
这些问题一定要想清楚，然后针对性的去做突破，自由的前提一定是自律，自己要想清楚这些问题， 引荐人才能更好的给予帮助。
6、第一年的目标是什么？
决定做保险经纪人后，好多人目标是不清晰的， 这样也是有问题的，没有清晰的目标，就容易迷失方向，出现间歇性的内耗，拉长来看，走走停停的，非常影响自己。
如果你根据基本法，想清楚了第一年的目标，不管是生活目标，学习目标，还是业绩目标等等，这些都很重要，定好了目标才能推导出每周，每天要做哪些具体的事情，比如很多宝妈伙伴，就是要生活和工作兼顾，这个工作也是能满足的，或者像我这样热爱这份工作，花的时间非常多的，也能被接纳和做好。
7、有没有更长久的目标？
这个点，只有少数目标感极强，或者是同业转型的伙伴会提前思考，更长久的目标，也是很重要的，新人伙伴可以暂时定一年的目标，然后达成后，根据经验，和对未来的展望以及判断再定长远目标也可以。
长久的目标对我们短期目标是有促进作用的，我短期目标完成后，该做什么呢？
所以，长久目标也可以提前想一想，更有利于自己走的长久。
8、准备怎么去获客？
这个问题是所有做保险销售的人需要解决的痛点问题，源源不断的获客的问题解决不了，保险经纪人的路就走不长久，获客的方式很多，哪一个是适合自己的，要想清楚，然后，找到适合的路径后，要深耕它，把自己源源不断的获客方式耕耘出来。
9、学习力，和自律性怎么样？
要做专业的保险经纪人，需要学习的内容还蛮多的，学习各个保司的各种形态的险种： 重疾险、寿险、意外险、普通/中端/高端/专项医疗险、年金险、增额终身寿险等；学习一些基本医疗常识： 新生儿黄疸、早产、各类结节/囊肿/息肉、乙肝病毒携带、体检指标异常等；学习一些基本法律常识 ：《保险法》《合同法》《婚姻法》《继承法》《公司法》等，不需要我们特别精通，但是，最起码要知道相关规定出自那个法条。
所以，我们需要一定的学习力和自律性，才能做的好。
10、想获得哪些方面的帮助？
这个是很多人最后会问的点，团队能给我哪些帮助？这个其实也可以自己想清楚，你需要哪方面的帮助?
需要专业的培训？还是需要更多的一对一的辅导？或者自律性不够需要一个人不时的督促？等等
按照自己的需求去匹配适合的团队，能给予自己帮助的团队，才能更好的起步。
三、选择之前对各家保司的了解？
我刚入职明亚的时候，找了市场上各个保险公司和保险经纪公司，不下17家，进行应聘和亲身感受。最后才选的明亚保险经纪公司，在这里，我先申明一下，我是一个信奉大道至简，和知行合一的人，选择哪个公司从业，仅仅代表我自己当时想法、感受和选择，没有对任何公司有偏见，或者冒犯的意思，我觉得每个人应该根据自己的特质和价值观去做最符合自己的选择，谢谢。
接下来说说我当时的真实经历，希望给大家一些借鉴吧：
1）、当时是在某招聘网看到的某安公司招聘，我就拨通了他们留的电话，然后，让我第二天去面试，到了第二天，我很早就出发，到了公司楼下后，联系我的人让我上楼，上楼先看到的画面是一个大培训室里面很多人，一起在高声大喊着啥，内心真实的想法是，当时场面有点吓到我，到了面试的房间，他们让我坐着等会，不一会来了个中年女性，看着我笑了笑，坐下之后问我：
“你认为保险是什么？ ”
我说：“给别人提供帮助，可以成人达己的事业”，
她说：“保险是创业，我们是自己的老板，要靠保险来赚钱，你想过怎么找客户吗？”
我回答：“还请您带带我，我不想做亲戚朋友，想获陌生客户，以专业服务来长久留存。”
她听完就很不屑的问了我：“你有这个能力获得陌生客户吗？别想那些不切实际的，先把身边的人做进来，后面再说”。
然后让我填一个表，我当时直接就走了，没填那个表格， 然后，联系我过去的人就发我信息问我什么情况， 我说了面试的具体经过后，她说面试我的是多么牛的人，年收入100万，让我听她的就行……….。
这次应聘的经历，对我个人来说，是非常抗拒的，当时，我就直接把这个人的联系方式删了。 删她理由很简单，我们是有思想，有自己见解和对未来充满希望的年轻人，我们不应该做简单，听话，照做的事。 不然，就算让我这样做事，也不停找到更多的年轻人，误导式的带人，年收入真有100万，我想我也不会开心，也做不下去。
2）、当时，某洋保险公司，他们主动联系的我，说在某招聘网上看到我的信息，说我的经历里，之前自己创业开过公司，有管理经验，所以，他们现在招聘主管，让我去面试，约定时间后，我就去面试了。
这个公司的招聘流程很有意思，去了之后，一个前台女生问我：
“来应聘的？”
我说：“是的”，
她说：“先填个表格吧，你是应聘主管吗？”
我说：“你们是这么跟我说的“她就说：“对不起主管应聘完了，还有业务员岗位，做不做？”
然后，噼里啪啦说了一堆，主要是介绍公司实力和团队多厉害的，又带着我在职场参观了一圈。 然后，让我交一个押金费用，让我明天过来先听课，问我有没有朋友要找工作的，都一起来看看………..
我说我考虑一下，就走了。这个感受度，你们可以自行感受一下。当时是感受比较不好的，一个是交押金的事，再者是我还没做出成绩，就让我带朋友一起来，这个我是比较不认同的，如果我做的非常好了，有方法了，有朋友确实想了解和做保险，我是愿意引荐的。
3）、当时我面试了很多加保险公司，到的主体保险公司，基本都是类似上面应聘的经历，包括我去的某宏人寿，他们跟我说的是主做高端市场和高端客户，去的时候，是他们的大总监接待的，然后，坐下来之后，也没问我的情况，就先把他自己为什么做保险，怎么到的这里，自己多么多么厉害筹建了分公司，然后，保险未来的方向就是属于他们公司的。
然后，还把基本法给我讲了一下，最后问我什么想法听完？什么时候来上新人班？ 我也是回复考虑一下，就走了，倒不是觉得别的，我觉得他很自信，也很有激情，也许适合很多人，但是，总觉得哪方面没有打动我，不是我想要的公司类型，我觉得我的价值观一定是跟公司的价值观在同一方向上，这样才能做真实的自己，才能知行合一的做事，才能有永远的激情长期做下去。
4）、当时我也开始接触保险经纪公司，然后把本土的一些小保险经纪公司，和做到全国性的，头部的泛华， 大童，永达理，和明亚，都看了一遍。最终选择了明亚保险经纪公司入职。打动我的不是职场富丽，因为我看的大童是装修最豪华的，打动我的很简单：为人做事，尽心尽力；客户至上，专业卓越；友爱开放，共生同成。
接下来我把自己对这4家保险公司的理解和看法，细说一下吧：
泛华：
我去的时候，他们跟我说的是，公司是一家泛金融公司，比只做保险业务的经纪公司拓展面要广，能成为一个综合素质的金融人，确实这个是非常强的竞争劣势。
但是，后来我查了一下公司资料，感觉有点人海战术的感觉，公司的人力有点多，我就果断放弃了，这个不是我要的专业路线，我也不喜欢人海战术的公司。
永达理：
当时我去了之后，是一群人接待的我，其实这种受到重视的感觉是非常好的，然后，主要是一个台湾的老师在讲解情况。开门见山就跟我说，公司里4个人就有1个MDRT，是国内MDRT的摇篮，然后，我们要做蓝海市场，重疾，医疗，那些保障型保险，是一片红海，我们不参与，我们要做的是客户喜欢的，认可的蓝海市场，也就是储蓄型保险，人不一定会得病，但人一定会面临养老问题。
我觉得他们的思路没什么错，但是，客户在保障型保险没有做全的情况下，先买大量的储蓄保险，后面会不会出现问题？万一有重疾或者意外风险，储蓄型的现价又比较低的时候，怎么办？这个是不是符合我做保险的初心？我有点说服不了我自己的内心。 然后，因为公司的储蓄险做的比较好，要求我们每天要打卡，过来学习，特别是周六上午也有过来学习专业的财经讲座。这个我是能接受的，对于保持学习是非常认可的，毕竟保险是个专业的领域，学习是一定要坚持的。
然后，当天聊完，我回去后，她们每天都会给我发几次消息：考虑的怎么样了？要不要先听听看再说？总想让我快点入职……， 这样一来，我的感觉就有点不好，后面，也没有考虑入职。
大童：
大童公司给我感觉还蛮好的，公司的年轻人也很多，氛围比较轻松，公司装修也是比较好的，然后，他们跟我介绍的时候，是稍微有点激进的，会把工资条发我看，会讲公估的优势，怎么把一些赔不了的客户给理赔，然后还有个重中之重，就是科技：快保app。 这个app也确实是非常好用，我也体验了一下，对经纪人的助力很大，把客户的保单拍照之后，就能自动做保单整理，也会定期提醒，这个蛮好的。所以，大童，当时是在我的待选里的。
明亚：
当时接待我的是销售经理，在这里，你会发现老总，总监，这些层级都是被弱化的，能接触最多的就是引荐人，这个是跟其他所有公司不一样的，其他公司去了很快就会被介绍而知道，老总是谁等等。这点我印象比较深。 然后，当天跟他们聊完，受邀请正好还听了一节课，觉得确实跟我之前接触的不一样，课程讲的蛮好的，确实感觉非常专业，也确实是宣传的一股清流，我就想在大童和明亚里选一家。
深思熟虑后，我还是选择了明亚，我个人觉得大童的科技过于先进之后，是好事也会带来问题，对公司来说当然是好事，只要不停的把系统优化和做的更好，那么，只要这个工具在，谁进来都可以学习后就快速用它展业，从业的每一个人的专业性会不会被稍微弱化？
相比之下明亚对每个经纪人的培养是非常重视的，还有一个重要的因素，我听完了明亚王鹏总的cop，一下子心里特别光明，这不正是我想要做的经纪人的样子嘛，我是想做一个专业的保险经纪人，做一个长期主义从事的人，做一个一直以每一个客户的利益最大化为准则的人，那我的价值观更好跟公司的价值观完全一致，所以，我最终选了明亚。
这4家保险中介能成为国内的头部，都带着鲜明的特色，中国的保险市场无限广大，拥有足够的空间去承载不同的形态。我想在可以预见的未来，这些不同形态的中介模式，会共同并行很长一段时间。这几种中介模式谁是未来？或许只有时间能给我们准确的答案。
说说我的想法、认知和建议吧、希望对你们有所帮助，谢谢：
明亚人的风格是严谨、认真的做事。明亚人大多都有一些佛系，对于产品条款研究的非常深入，以需求分析为主，筛选最符合客户想法的产品；如果你是学霸型的人物，喜欢严谨的专研，喜欢自由的工作方式，不想受考勤约束，那明亚是你不错的选择；
泛华产品线广，泛金融体系超出了保险的范畴。能够搭配私募商品做全方位的配置是它非常强的优势；如果你想要做到，不仅限于保险的一站式资产配置服务，且拥有较高净值的客群作为私募产品的受众，那可以考虑泛华；
大童将购买保单至理赔的全流程进行了精密的内部分工，突出品牌以及营销人员的附加价值，科技赋能做的非常好，能给展业赋能，这个是加分项；如果你喜欢科技赋能的感觉，重视服务流程，喜欢自由又带一点小资情怀，那大童应该就最符合你的需求；
永达理则是聚焦于退休养老规划市场，重视财经学习，提倡用刻意练习将销售流程打造至震撼人心的地步，也凭借5:1的MDRT比例凸显行业地位。 如果你追求卓越的绩效，渴望成为营销高手或者拥有高产能队伍的保险企业家，那永达理就会是最好的平台。
四、明亚的核心优势介绍
明亚改变了人们对保险固有的认知，影响了从业人员的理念；在看不见的地方，明亚人重新定义了保险营销，建立起新的规则。这份与时代同行的努力，在推动着观念的水位不断提升，也润泽了保险业的更多土地。
这是明亚保险经纪人群体释放的能量。用自己的专业、谈吐、学识，稀释了此前大众对这个群体常见的曲解和偏见。摒弃了所有保险公司传统的营销动作，不喊口号，不跳晨操，不打鸡血，不开“产说会”，不搞假日营销，不演练产品话术，不设置主打商品，不向任何保险公司承诺销量。针对专业知识的深度学习，客观中立的产品解析，百家争鸣的思辨氛围逐渐在明亚蔚然成风。
明亚品牌建立的核心是团队整体对客户导向和专业咨询价值的理念和文化的高度认同。十几年的坚守和广大经纪人的每一次沟通、每一份方案、每一张保单、每一个服务的高标准、严要求，才逐步积累起明亚今日的口碑。
尽管如此，明亚的实际影响力还主要存在于个人寿险、健康险专业中介领域，而且也主要在一线城市。若站在整个社会或保险消费者角度，明亚的品牌影响力和保险专业中介行业一样，依然微乎其微，明亚人还需要持续努力和长期奋斗。
明亚所盛之风：
比技能提升更重要的是文化和修养的提升
比财富自由更重要的是人格和思想的自由
鼓励“开放、包容”，反对“简单、听话、照做”
明亚所聚之人：
明亚人的‘标签’： 高收入丨高素质丨专业化丨敏学、善思丨‘佛系’
司训：
为人做事、尽心尽力； 客户至上、专业卓越； 友爱开放、共生同成。
长期以来，明亚真正注重每一位客户的个性需求，通过客观中立的专业化服务，帮助客户“清清楚楚了解风险，明明白白购买保险，踏踏实实享受生活”，旨在成为客户的私人风险管理顾问。
明亚一直被誉为保险界的一股清流，明亚人一向以低调、佛系、中立、客观和专业在业内著称。明亚的使命及愿景：推动保险事业的健康发展，让每个家庭拥有自己的保险经纪人。
五、我们的培训体系、文化、价值观
市场的主要矛盾，悄然发生着变化。
对于消费者来说，主要矛盾已经从过去的「要不要买保险」，变成了「如何买对保险」。大家身边卖保险的人很多，却很难找到一个真正专业的人。
对于从业者来说，身边的保险公司很多，但是都重营销、轻专业，甚至乱象丛生、职业道德堪忧。寻求一个专业的、高素养的平台，以受人尊重的方式卖保险，成为了许多从业者的渴望。而我们——明亚•众创联盟团队，正是在此时代背景之下应运而生。
我们的愿景：成为新时代保险精英的孵化器，让保险经纪人成为一个时尚的职业。
我们的使命：
1、推动行业进步，让保险经纪人模式走进千家万户，让更多的家庭享受到真正专业的服务；
2、穿越数个经济周期，守护我们的客户，陪你一起终身成长。
我们的价值观：想要什么，就去创造
我们的文化：开放 包容 友爱 奉献
我们的学历组成以本科为主，不乏硕士博士，每10个成员中就有1.5名硕士/博士。
我们当中63%的人都是跨界转型而来，之前从没有卖过保险，甚至从没做过销售。但如今的我们，都是客户眼中的「专业人士」，许多成员都获得了美国寿险百万圆桌MDRT/COT会员、IQA国际品质奖、名人堂会员等至高荣誉。
再说说我们的培训体系
21天训练营
我们面向新人，设计了21天训练营。我们注重理论与实操相结合，在海量的课程中帮大家挑选出最优质的内容，并由实战经验丰富的导师进行一对二带教，帮助大家学完马上就会用。
专项训练营
新人期过后，每个人的长处与短板是不同的，对于培训的需求也不同。为此，我们采用了「短小精悍」的专项训练营模式，分各个主题进行，每个专题培训1~3天，力求把该主题吃透。伙伴们可以根据自己的需求来选择，最大力度的辅助自己为提升专项技能。
我们已成功举办了重疾险产品特训营、需求分析特训营、储蓄险训练营，接下来将开发中高端医疗训练营、团财险训练营等，最大程度的助力大家精进业务技能。
周分享
我们鼓励大家多做分享和输出，这会倒逼自己的成长。我们为大家提供了展示自己的平台，每周举办线上分享会，只要你有料，我们都会邀请你来。
周演练
沟通，是销售技能的核心，也是很多小伙伴的短板。新人期过后，大家在展业过程中更是会遇到很多的困惑。因此我们将演练作为常规项目来开展，力求帮助大家“谈一个成一个”，越做越轻松。
我们成立了自己的业务支持系统，由专人管理，从产品、核保、理赔、展业、拓客等板块，最大程度的为大家提供业务支持。
我们规划了每月一期线上/线下COP（事业说明会），助力大家招募，联合创业。
同时针对准主管进行专业培训，助力大家快速晋升。
我们希望团队氛围是友爱开放、充满活力的。为此制定了丰富的激励政策和团建活动，为大家提供真实的交流机会，增强心与心之间的交流。
六、最重要的源源不断获客问题、我们是怎么解决的？
保险要做好，解决源源不断的获客问题是很重要的，这个问题怎么解决?
我们团队的伙伴很多，各自的获客方法也不同，每个方法都有做的比较好的。所以，我就把所有的获客方法总结罗列出来，挨个的详详细细的说清楚。你可以选择适合的自己的方法做深耕。
1、缘故获客
这个方法是很多人做保险的第一选择的方法，缘故获客也是有方法的，如果没有方法，就会像很多人说的那样，不是不理我，就是说了也没下闻了。
我们来说说方法吧：
首先咱们要把缘故资源用曼陀罗列名单方法，列出来，这一步是非常关键的，不要人为去判定谁会买，谁不会，先列了再说，后面往往会发现，你觉得他不会买的，反而买了，你觉得会买的，反而没有买。
1）．了解列在表左上角的准保户来源。在表的上方空格写下你的同一来源所认识的许多名字，在姓名上方，填写姓名的来源代号。继续填写同一来源的名字，直到你无法想出为止。
2）．当列完第一来源的名字，回到第一个名字底下，以“X”表示你对各个资讯所作的判断。你写完第一个名字的资料，继续写第二个并遵照相同的步骤。当你完成第一个来源，继续第二个来源假如在某一来源已写下的名字，在写别的来源时又出现，写下这名字并指出它正确的来源代号。 假如名字可以适合多种来源，别重复列出。
具体表格如下：
列出名单之后，我们要做一步非常关键的步骤，那就是给每个人去打分，按照打分的分值把客户分为：A类、B类、C类、D类，4类客户，打分表里的月收入这项重点讲一下，这个可以可以根据自己的身边客户情况来定具体金额，这个表格的金额是一线城市的情况。
然后，打分好之后，A类客户是可以直接沟通保险的，有保险需求、有足够的富余资金，且对你有足够的信任度，再加上你的专业度，那客户是很容易成交的。
然后，B类客户，你会发现，打分的时候，往往是卡在了沟通频次上，所以，需要先联系，沟通，然后，重新打分到A类了，才能沟通保险，这个点就是为什么你跟别人聊保险，别人要么不理你，要么聊完根本不找你买了。因为信任度不够。
然后以此类推，D类变C类，C类变B类，B类变A类，然后再沟通保险。
保险是一份值得我们长期从事的职业，也是一个需要我们保持初心和不断专业精进，和一直保持客观立场和以客户需求为导向去经营的行业。不急不躁，慢慢去做，用心做好每一单，帮到每一个信任我们的客户后，好的客户口碑会让我们收获复利。
如下表：
为了让大家更清晰，发一下样本，供参考，谢谢：
有了方法，并开始执行后，还需要表格来管理我们的工作量，因为我们做很多事，是需要有结果反馈的，有好的结果反馈，我们也会更有信心的把这件事做的更好。
如果结果不理想，我们也要及时复盘，去调整方法。以下再分享一下工作日志表格，以周为单位，固定自己的工作量，保险跟其他公司一样，都是需要用心经营的，也是需要付出足够的时间和精力的，并不是每天工作1-2小时，就能轻轻松松月入过万的，如果谁这样告诉你，那他大概率是在忽悠你，足够行业，也是需要你踏踏实实的做，才能得到想要的结果。
当然，缘故获客的方法，还需要你有缘故资源，且想经营好缘故客户，如果比较排斥缘故经营，可以选择其他方法，不要强制性让自己做某种获客，不然，自己就不开心，不开心的做法，是不会长久的。
如果你想做缘故获客，但是，还有些细节需要确认，和想学习，也可以联系我，我也会毫无保留，知无不言言无不尽的。谢谢。
2、线上写文章
这个是我一直在坚持用的方法，这个也是需要有很强的专业功底和坚持力的，在做保险经纪人的前一年，
我几乎是每天一篇文章，现在做了团队后，部分精力分散在团队管理，和关注照顾到团队的每一个伙伴身上外，其他时间，也是在坚持输出的。
入职明亚后的2年，我连续达成MDRT，第一年100%的客户，和第二年99.99%的客户都是来自网络的陌生客户。
由于第一年做出的成绩，和坚持的态度，还有专业的精进，第二年也有身边的亲朋好友这些缘故客户主动找我买了保险。
现在可以写文章输出的平台还是蛮多的，知乎，小红书，今日头条，微博等等。
如果你想通过写文章来获客，重要的不是写的多好，重要的是坚持，
因为只要你在不断坚持的做这件事，不断的在学习，不断的在内化和输出，专业度是一定会不断提升的。
所以，坚持做，和每周给自己一个固定的工作量就至关重要了。
若想用写文章的方式获客，就一定要想清楚，和做好长期坚持的准备。
因为人做一件事，得到及时反馈是很重要的， 而写文章很可能是在几个月后才有效果，
这个不是一般人能承受的。
若你想用写文章这种方法去获客，我也有非常细致和实战的方法，分享经验给你。对的方法也是很重要的。
助力你更精准去起步和更好的去坚持。
我属于分享型的人，我觉得所有过去到现在的都会成为过去，终身成长的人的明天永远会有新的思路，新的想法，不断精进下去。所以，所有的方法都可以无私的去分享出来，帮到更多的人。
3、拍视频和做直播
这个方法我觉得你想做还是可以的。
拍视频获客，可以展业平台也很多，像：视频号，小红书，知乎，抖音等等，
如果靠拍短视频获客，前期肯定是对缘故客户的经营，
视频号里发布，获客是最快的。
因为你在缘故圈里，突然的变化，和不断输出的坚持，以及专业能力的精进，是会得到认可的。
而想从其他对外平台，获取陌生客户，还是需要足够用心和极强坚持力的
因为现在短视频为了快速传播，其时间都不长，但是保险又是一个需要花时间讲清楚，说明白的事。
那么，就变成了，要么很多号是为了吸引眼球，说一些偏激的话题，或者不好的现象为开篇，
要么，就是相互借鉴，内容同质化严重，原创度低，难以获得客户
拍视频想获陌生客户，就得保持高原创度，和高产输出量。
然后，我们再说说直播，
直播是一个现阶段来说，非常好的获客方法，但是其需要较强的应变力，和专业深度，还有需要突破心里障碍。
所以，很多人没有走这条获客路
我其实非常看好直播获客路线的，
如果你觉得准备内容太难，完全可以用平时讲的一些课件。就把受众当平时的培训去分享
然后，客户有问题，就认真回复。
因为直播的互动性，和相互了解、沟通的时效，信任度是高于短视频的。
所以，如果要直播获客，我是非常推荐的。
4、社群经营
社群经营，也是一个需要付出很多心思和精力的方法
看到这里，大家会发现，每个方法，好像都是需要付出很多时间和精力才能做好的
没错，就是这样的。
保险业的2-8定律是非常明显的，真正做的好的，持久优秀的，都是需要付出很多的。
社群经营的方法现在很多人都在做，其优势是能避免朋友圈被部分客户屏蔽而看不到我们的成长和消息，也很容易批量出单。
经营社群，人设很重要，人设是通过实实在在的做事体现的。
比如，每周一至周五，5天都有不同的安排去经营， 分享不同的内容去帮到客户
周一，育儿知识，
周二，法商知识，
周三，分享读书心得，
周四，分享一些理赔、核保、等等专业知识
周五，分享不同的邀请的特定嘉宾主题，
这些分享的时间，建议固定，且能做到准时是最好的，这个就是坚持+准时+靠谱的人设。
除此之外，平时还可以有一些互动，发发 红包，活跃群氛围也很重要。
再来，不停的有人进群也非常非常的重要
如果社群的人数停止进来，甚至不断下降，这个就会影响到结果
所以，去各个其他的群，找到精准的客户群体进自己的社群是很重要的。
不管你是在其他群混成意见领袖，还是通过线下异业合作吸引人，都需要找到适合自己的方法，不断的去找人进群。
5、转介绍
这个方法为什么我们要单独拎出来说?
因为很多人是忽视的，大家都在不断的去找新客户，而忽视了老客户的经营和维护
买过保险的人，是更容易再买保险的
而且，只要你靠谱务实，这些老客户对你每年的服务细节的满意度很高，信任度也是非常高的。
保险的配置和需求也是会随着每个人的收入，年龄的增长，风险缺口的变化，而增长的。
是需要循序渐进的去配置的
所以老客户的复购也是比较大的需求，那么，用心去经营老客户就很重要了。
很多人经营老客户都是过年过节去送小礼物，
我不是太认可这个做法，原因是逢年过节送礼的人很多，再者你的礼物也不是太贵重，所以，客户记不住你，，我一般都是在平时的日子里，用心去做事的。比如我正好旅游到了哪个城市，发现好吃的，好玩的，我就会想到客户，然后给他们表达一些心意，东西不在乎多贵重，但是，一定花心思的，用心的。
大家会发现，做好一件事就是大道至简的，要做事先做人，为人处世做好了，用心去为客户考虑了，也把自己的专业度打磨好了，不断的努力去坚持了，做的好，就是水到渠成的事。
所有的方法，也都有人用它做的很好的，方法从来都是摆在这里的，也没有什么秘密，想做好，就得用心去经营，去付出别人坚持不了的，越是难，壁垒就越高，未来你的价值就越大，你付出的所有就越能得到复利的回报。如果你想清楚了，要做保险，也想在这个行业去深耕，那这篇文章对你绝对有所帮助。
希望这个行业越来越多的涌现清流，行业越来越好，正向循环，如果你觉得我们团队不错，也可以考虑加入我们团队，我们一起成长精进，一起学习更加专业，一起去解决难题，我们一起去为客户利益最大化去努力，一起坚持做长期主义的保险业清流。
所有好的方法，都需要我们有超级强的执行力，和坚持去做，才能走出自己的源源不断的获客路。保险业值得我们为之付出时间和精力，长期主义去从事。选择好适合自己的获客路径，深耕它，方向对了，不怕走的慢，路再远，都会到达。祝大家越来越好。
七、我们培育体系结果展示
1、曾珍
保险同业伙伴转型，加入咱们团队之前，就非常优秀，武大硕士学历，在一家中外合资保险公司，已整整做了12年，把人生最美好的芳华献给了中国的保险事业，从一线到管理，绩优到管理100来人，年创造保费5000万以上保费的top的总监团队，职场之路一路披荆斩棘。
加入明亚后，今年很多人觉得市场不会做的时节，在团队完善的体系加持下，她仅用半年时间已经达成MDRT。
2、刘海娟，
博士学历入职保险经纪人，一路以来目标清晰，从大学开始就热衷公益，一心想要帮助他人，实现自我价值。人力工作6年后毅然放弃工作去考研，读研期间怀孕生孩子，毕业工作两年，孩子2岁半又辞去工作决定考博，一战失败，决定二战的时候背水一战，带孩子去游乐场玩儿的时候，她用7个小时，学完新东方考博英语3个月的课程！
这就是她，一旦定下的目标，一定付出200%的努力！学霸一路打怪升级，一路收获她要的成果！她思考有什么是实现自我价值的同时，获得财富，以支撑她对家人应尽的义务和责任。她遇到的明亚，她把她考试的能力拿出来，去年初她发愿要达成MDRT，于是，年末完美交卷。
今年，她说她要博士毕业，带团队，没有不可能，我已经看到她拿到成果的样子，庆祝的香槟为你准备，年底我们一起庆祝！
3、张梅梅，
一个全职宝妈转型，目前是明亚高级经纪人职级，加入明亚前，想过多种职场赛道，重新考编、考公务员、进国企、私企？但这些选择是否只会依旧在原地打转？想要的家庭和事业的平衡能否实现？二宝的到来，对未来自身职业的特性有了更多新的要求。
一是，未来从事的工作要具有一定的时间自由度。最好可以自主安排相应的工作计划和进度，可以有更多灵活的时间陪伴照顾孩子。
二是，未来从事的行业和企业必须具备持续性。能够随着时间的积累促使我自身能力的不断提升，能够支撑在这个行业长久的发展下去。
三是，有收入提升或突破的可能。收入是考量一份工作好还必不可少的一个因素。希望未来工作的收入可以随着工作年限的积累和个人能力的增长，获得相应的增长和提升。
加入明亚后，被考验、被冲击、被突破、被激励、被温暖、被感动，但更多的是在成长、在收获、在新生! 敢进窄门，愿走远路。不设限的人生，才能活得更精彩！
4、成秀丽，
两个孩子的妈妈转型保险经纪人，之前就职于国企翻译工作，前后两个月看见过周边人的离开，深受震撼，开始思考生命，想怎样能给家人以更真实的安全，更陪伴的爱~
兼职保险经纪人后，见证了客户不懂理赔而权益受损，真诚的帮助客户，即使你眼中的某大保险公司，也只是草草给客户理赔了32万而结束合同，她看了合同里每一个条款，帮助客户拿到额外应得的32万，这桩专业律师都不接，觉得赢不了的理赔案，被她一个新人翻案！此后又帮助另一客户拿到轻症理赔，客户深受感动，送上锦旗，一句“你们经纪人真的和其他卖保险的不一样”，令她坚定此心，2021年转全职，从业第二年达成行业最高荣誉MDRT！
5、张素玲，
一个没有任何资源、背景和不知道客户在哪的伙伴，目前是明亚高级经纪人职级，很多伙伴在入职之前，获客上是没有方向的，所以，只是非常非常看好保险经纪人的前景，但是不知道能不能做好，素玲伙伴就是典型代表。
如果你有资源，你在咱们的完善体系加持下可以走的更高更远，如果你没有资源，咱们团队的各种不同的获客方式，你在努力付出和坚持下， 一样可以做的很好。
八、我们的日常工作是什么样的？
1、日常的产品研讨，每周二 13：30 ，我们恒成周例会
今日主题:
储蓄险产品梳理和讲解，为了更好的匹配不同客户的不同需求，我们在持续的学习，对比，研究不同产品。
2、加入团队的新人，学习和考试，然后上新人班 :
线下新人班:
疫情期间，线上新人班：
3、新人班后，上工号，我们团队会做21天特训营, 导师全MDRT阵容，1带2的方式，辅助大家内化专业知识，落地到实操。 后面我们也会根据大家的在职时间，安排 : 需求分析训练营，储蓄险训练营等：
4、日常周分享,每周4都上午9：30，我们雷打不动的做一期周分享，会找保司安排产品培训，也会找全国各个大咖分享等，尽全力帮助大家进阶：
5、日常学习考证，目前已经考取了：CICE核保师，CICE理赔师，RFP等:
6、日常保险公司拜访活动，这个对大家深刻，全面的认知各个保险公司的情况有极大帮助 :
8、日常协助客户需求分析，协助投保，整理保单，递送保单：
9、日常协助客户理赔：
10、日常读书会，我们一起不断学习，终身成长：
11、7、日常团队的活动，省内游，省外游学等：
12、日常家庭亲子陪伴时光:
在人生中，找到了自己的热爱，就能在每一个普通的日子里，闪闪发光，坚定不移的走出自己的路。
九、加入咱们团队的相关介绍和问答
1、怎么样加入你们团队？
首先，入职之前你要想清楚，是不是非常认可经纪人且要踏实的从事它？然后，满足2个条件：大专以上学历，和25-45岁， 其他的就可以联系我，我们做详细的沟通，我们只能保持价值观一直，其他的尊重大家的个性。
咱们团队是扁平化管理，没有上下级关系，大家都是团队合伙人，想要获得什么帮助，听什么课程或分享，等等，我们都会想办法用一切资源链接到，并真真正正的帮助到大家。
2、我是硕士以上学历，在你们团队能做好吗？
可以，我们团队很多硕士以上学历伙伴，因为大家的展业方式不同，我们会针对性的做辅助，协助你找到适合自己的展业获客方式，然后，以自己最舒服的方式做好保险经纪人。
一个好的团队，一定会源源不断的有独立思考能力的，且非常优秀的人加入的团队。 咱们团队文化是友爱开放，共生同成。 我个人信奉知行合一，平时做事，非常的简单，直接，高效。
除了我们建立的完善的培训体系给大家赋能外，遇到了急需处理的问题，我的作息时间，6:00-00:00，没开会和给公司新人班讲课的情况下，对团队伙伴基本上做的秒回，希望能尽最大能力帮到大家，每一份信任，都值得尊重和重视。
3、我想从兼职做起，可以吗？
可以，咱们团队有不少人都是从兼职做起的，刚开始还不知道保险业能不能做得好，本职工作是做律师，和大学老师，医生等等，后面慢慢兼职做得越来越好了，找到方法后，慢慢转全职的。
兼职是可以做好的，就看每天有没有花时间和精力，以及发了多少心思在保险经纪人的工作上，足够的投入加正确的方法，是一定有收获的。
4、我觉得保险经纪人要写的太多，太难了，我先入职一下代理公司，再来做经纪人，行吗？
这样的想法我是非常理解的，但是没必要，我在选择从事保险经纪人的时候，找了17家保险公司去了解和实地入职感受，按我的经验分享，是没必要的。
保险经纪人，并没有你想象中那么难，从入职流程的学习+考试，到后面的21天特训营，再到平时的一对一辅导，这些都将助力你快速的成长。学习的内容也是一点点去进阶的，这些培训体系都非常成熟和完善。
5、我从某主体保险公司过来，可以得到哪些帮助？
这个问题我可以用实际案例回复你，入职我们团队的有全国各地的伙伴，甘肃的伙伴，天津的伙伴，还有武汉的伙伴，都有从主体保险公司过来的。有的是做了2年的，有的做了7年，还有做了12年总监，带200多人的团队的。
有的是之前在公司经常被打击和不看好，来了之后，我发掘了她的潜力，并不断的给予帮助和鼓励，现在做的非常非常好的； 有的是已经协助他做成了当地的工作室，也算小有成就；有的已经辅助她成为了公司的个人职级非常优秀的。
这些都是我用自己的方法，和实实在在的帮助，用我们的体系，用我一对一的辅导，和不断的沟通，鼓励，帮大家做到了一些自己达成的成绩，也希望更多的优秀的伙伴，加入我们团队，大家一起越来越好。
6、全国各地都能加入你们团队吗？
可以的，无论你在哪个城市，入职的时候归属地是当地的，后面去当地分公司学习，培训等都是可以的，然后，也同时属于咱们团队，可以享受咱们团队的培训体系，和支持。
7、你为什么有这么强的动力和激情？
这是好几个人都问过我的问题，因为我没有把这份工作当养家糊口，而是当初创业项目在做，所以严于律己，有清晰的目标和方向，并不断的朝着目标在前行。
我在做保险经纪人之前，自己创过业，公司每年的收入还不错，我是在公司峰值的时候，寻求的突破，对这段经历感兴趣的伙伴可以看看： 明亚，大童，泛华，永达理—中介模式之争，我为什么最终选择了明亚？又是怎么样一年内从0到MDRT的？。
所以，我非常清楚自己未来要什么，能付出什么，能坚持什么，能在5年，10年，15年，活成什么样子。能给多少人帮助，能每天进步一点点，也能一直的对未来，保持积极向上，和阳光乐观。
8、我想线下+线上获客，你觉得可以吗？
可以，而且非常赞同，线下的缘故客户对我们的信任度是非常高的，所以，你只需要解决专业的问题，基本上成交是比较快的，但是，会面临资源会越来越少的问题；而线上呢，需要有不断的强化的专业度去引流，然后转化，建立信任，再成交，这个过程是比较慢的，所以，线下+线上结合，是非常好的。
每个人的性格，经历，和想法不同，根据自己最舒服的方式，借团队的力，找到最适合自己的获客方法，然后深耕下去，这个很重要。
9、我是全职宝妈，想做保险经纪人能做好吗？
可以，保险经纪人做的好的很多都是宝妈，因为保险经纪人时间自由，可以自己安排时间，接送孩子上学和放学，是很多宝妈的痛点，但是经纪人是完全可以自由安排的。而且这份职业的终身学习的特质，正好也符合很多宝妈的预期，正好陪着孩子一起，保持学习习惯。一起成长。
然后，宝妈还有几个非常明显的优势，比如：有较强的同理心，工作时候的耐心更强，还有就是宝妈的定力其实是颠覆很多人的想象的。这份工作会激发宝妈的潜力。
对大家的顾忌和担忧，我会实事求是，知行合一的说清楚，讲透彻，选择是相互的，相互的认可后面到团队，大家才能和睦相处，友好共进，不然，我们后面就会有瑕疵和矛盾。
每个人在抉择的时候，都付出了自己的信任和期望，这些都是一份份沉甸甸的责任，都值得被重视，和无比认真的对待，希望每一个加入我们团队的伙伴，都能走好自己的保险经纪人之路，都能达成自己设立的目标，都能在这个行业长久发展，并成人达己。
最后，我们总结一下： 怎么做好保险经纪人？
1、从内心里认可保险
如果你只是为了做保险赚快钱，那么，不建议做保险经纪人，选择其他行业吧。因为你迟早会被迫离开，那么对信任和选择你的客户，就是一种伤害。
如果内心里从来没有认可过保险，后面是很难做的长久的。
2、切忌间歇性踌躇满志
有些伙伴是鸡血满满的做了一个月，就开始颓废和内耗，怀疑和否定自己，然后过了几天有鸡血满满，反复如此，对自己和身边人都是伤害。
所以，想清楚，然后，思考好了之后，认真踏实去做事。不要把时间耗费在无畏的事情上。
3、做事要有长性
做什么事，都是需要坚持的，就像获客方式一样，视频拍个把月，在写文章2个月，在去搞搞问答回复，也是会耗费自己生命的，最终什么都没有做好，所以，做事要有长性，在一个选择好的方向上深耕很重要。
4、保持学习
这个也是很重要的，保持学习，对专业的保险经纪人来说，太关键了，不管是条款，还是责任，还是新的产品，还是各种，我们都需要持续不断的保持精进下去。
扎实的基本功和靠谱的做事风格，是对客户的保障。
5、坚持做源源不断的获客动作
获客的动作一定要持续，不管是做业绩的时候，还是做管理的时候， 业务是生命线，有足够的经验，和业务能力，是至关重要的，是能带好队伍的关键，也是自己在销售岗位做好的核心。
咱们的未来很远、很长、也很好。
所以，不要太在意某一张保单的大小，某一次签单的得失。
我们要堂堂正正地做事，光明磊落的做人，因为我们能不能长期在这个行业获得良性的发展，会关系到很多家庭，很多客户的终身幸福，而我们自己人生的一切也尽在其中。
未来日子里的每一天，我们一起相互学习，相互促进，相互帮助，一起越来越好！
分享就到这里，更多的问题，咱们也可以沟通交流。所有我知道的，我会知无不言言无不尽，有不知道的，我也会保持终身学习的心态，跟大家一起彼此见证，终身成长，谢谢。
我： 资深独立保险经纪人，用长期主义的心态，知行合一的做事，认真，负责，专业的服务好每一个信任我的客户。 3年的高端医疗保险经纪人从业经历，明亚保险经纪合伙人、MDRT， 较积极向上，跟每个客户一起终身成长。
我们：为城市新中产之家、中高净值客户提供全面风险管理服务的优质团队，拥有丰富的产品咨询经验及完善的培训体系。团队成员多毕业于中央财经大学、清华大学五道口金融学院、清华大学、中山大学等一流高校，曾就职于500强外企/国企/银行/政府机构等。欢迎志同道合之士，与我们一起中立、客观、以客户需求为导向的服务更多的客户。
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