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中信投行部(揭秘丨3分钟看懂投行)

  • 人才百科
  • 2023-12-01 16:00
  • 龙泉小编

“鼓励应届生参军入伍”、“研究生毕业答辩延长”、“两年内找到工作按照应届生就业处理”……最近热搜榜上大学生就业问题频频上榜,受疫情影响,今年毕业生的处境尤其艰难。


初入大学校园的你也不要侥幸,大学生数量逐年增加,政府一直关注大学生就业问题,从另一个侧面也说明就业压力会越来越大,中短期(3-5年)内会一直是供大于求的状态。所以对我们大学生来说,如何利用好大学时光提升自己,考证、实习、学习各种软硬技能,成为有竞争力的学生,是大学至关重要的事情。


如果说你还没有清晰的规划,打开招聘网站,看你所学专业对应的招聘职位--看技能要求--反观自己现在缺乏哪种技能--剩下的干就是了!


什么?想进投行却不知道他们之间有什么不同,具体需要什么技能也清楚?


据说金融民工圈里存在着这样的鄙视链:


投行 vs. 券商投行部 vs. 商业银行投行部


1)顶级玩家——外资投行


先说投行。很多人会误以为投行就是只做投资的银行,但投资银行在最初成立时作为一种金融中介,也是应M&A而生,到如今业务包含从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资及项目融资


包括九大投行:Goldman Sachs、JPMorgan、Morgan Stanley、Bank of America、Barclays、UBS、Credit Suisse、Citi、Deutsche Bank,以及精品投行如Evervore、Greenhill & Co、Lazard,在国内我们熟悉的投行包括中金。


2)新手玩家——券商投行部


只有投行可以从事这些业务吗?非也。在我国,国内的券商也有自己的投行部门。


券商的投资银行部,按照大投行业务体系的话,是包括证券发行、承销的,即IPO,也包括兼并重组和收购,以及固定收益相关业务;国内的券商很多在设立投资银行部的同时设立了固定收益部。


国内A级及以上的券商包括平安证券、中信证券、广发证券、招商证券、华泰证券等。


3)氪金玩家——商业银行的投行部门


从05年起我国商业银行放开管制开始涉足投行业务。一些商业银行也已经设立有自己的投行部门,专门从事投行业务,主要包括主要承担证券的发行与承销、M&A、信贷替代类的理财产品、财务顾问等。以银行在我国的地位和影响力,如果真的想发展投行业务,券商投行部基本没得玩。


例如国有四大行的投资部门。(各家叫法不同,比如金融市场部、资产管理部、投资银行部、同业部... ...)


商行投行部PK


不同银行对投行业务的定位也有很大差别,有的银行把投行当主菜吃,也有银行自始至终都只把投行业务当传统业务的辅助菜。因此投行收入在集团经营收入中所占的比重相去甚远。


目前国内商业银行的投行业务是怎么定位的呢?分三种:

第一种:自己说了算,我重点打造自己的品牌业务,客户就奔着这项业务来

第二种:为客户量身定制业务

第三种:啥都帮客户解决,还提供增值服务,解决问题,顺便给自家整合资源


1)品牌业务模式


以宇宙行(工商银行)为代表。宇宙行把投行业务体系区分为基础类和品牌类。


基础类业务包括投融资顾问、常年财务顾问、企业信息服务,盈利基本不指望;


品牌类业务包括并购重组、股权融资、高端财务顾问、资产交易与资产证券化、银团安排承销与管理、债务融资工具承销发行、资产管理等。工行总行投行部主要开展重组并购、股权融资、高端财务顾问三项品牌类业务。


2)解决方案模式


以民生银行为代表


民生的主要客户是民企,定位一看名字就能看出来——以“金融管家”模式服务于战略客户。 围绕并购、基金管理、上市、结构金融、机构财富管理等五大投行产品线,根据客户的不同需求展开。


3)综合型模式


以胃口大的平安银行为代表。在平安银行看来,民生那种纯乙方型模式服务客户的能力较为有限,要真正做大投行业务,就必须引入“大综拓”理念,说人话也就是:还拉上自己的小伙伴一起来服务,除平安银行平台上的所有会员银行也均可推送产品和项目,彼此间撮合交易。



在商业银行投行工作是什么体验?


分析完国内的商行投行业务特点,可能有不少同学心里燃起希望,投行的高薪和高压我们都很了解。在商行投行部又是什么样呢?


1)薪资&招人偏好


在商行薪资TOP10岗位榜单中,投行业务类占第4席,平均工资16K。虽然不是Entry level,但在商行内部的薪资也是偏高行列。


*图片来源:网络


但天下投行一般“黑”,商行的投行招聘一样有偏好,尤其偏好名校。招聘本科生的人数很少,除了清北复交四位老铁学校的硕士,上财、人大、央财、西南财大、南京大学、中山大学等金融专业名校也都在招聘之列哦。


*图片来源:网络


2)作息


真实在工商银行投资银行部实习过的同学:


所以不管是国内外投行,加班都是常事。虽说IBD的工作时间是很糟糕,一周工作100多个小时的情况当然有,但不是常态,一年平均下来的话,工作时间差不多是每周70-80这样子,而且并不是说你这七八十个小时是一刻不停全在工作的;再有就是哪怕就是同一个公司的IBD,加班的程度也跟项目组有很大的关系,并不是说只要是IBD就天天加班到半夜。因此想要选择在商行投行工作,也要提前做好准备。

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