RFP与AFP相比哪个证书更好?对理财行业有一定了解的宝子们,应该知道RFP与AFP都是理财类证书,如果想做一名理财规划师的话,那么RFP与AFP应该如何选择呢,这期的内容就由小编来说一说吧。
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AFP证书:
AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段,通俗地说AFP是指金融理财师,是基本具备为客户指定综合理财规划方案的专业人士,该证书是由国际组织FPSB直接颁发。AFP金融理财师资格认证是一项国际化标准,内容本土化、水平国际化。
成为一名合格的AFP持证人,需要达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和道德(Ethics)四个标准,即(4E)标准。
AFP金融理财师证书是金融行业、尤其是银行招聘是最为看重的证书;同时也是转岗晋升的重要条件。
简单说一下CFP证书:
CFP资格认证制度最早在美国,2002年中国开始引进认证,CFP考核严格,考核涵盖了多达 106 门学科的内容。需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核,即可获得CFP证书。
哪些人适合学习AFP:
想进入金融领域工作的大学生、在职人员;
金融领域就业不理想,找不到适合自己的工作;
正在找工作,进入金融领域背景不足,缺乏专业实践经验;
在银行工作,想进一步转岗晋升的在职人员。
RFP证书:
RFP (Registered Financial Planners),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师学会特许制定的认证资质。
RFPI(Registered Financial Planners Institute),RFPI于1983年在美国成立,目前在全球共有15个国家和地区拥有其协会机构。其会有组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区,在亚太已分布21个国家和地区。截止2021年年底全球持证人超过8万人,中国大陆持证人数超过4万人,会员分布在银行、保险、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
2017年,RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程,RFP学员可同步获得全国财经金融专业人才水平证书。
目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。
RFP适合哪些人报考:
1.具有专业资格认证者,如国家劳动社保部理财规划师CFP、AFP等;
2.银行个人业务部的管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;
3.保险公司的培训经理、营业部管理人员、营业部经理、高级业务员;
4.证券公司的投资理财顾问和客户经理;
5.基金公司销售经理、客户服务人员, 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;
6.提供理财咨询的其他专业人员(注册会计师、律师);
7.其他在个人,家庭理财投资方面有志提高水平的各界人士;
从上述内容可以看出,想从事理财职业的同学选考RFP证书更好一些,理由有二,一是:RFP国际认证,而AFP作为CFP报考前第一阶段并非国际认证;二是:RFP在保险、三方财富机构等金融前端岗位认可度高,AFP/CFP在银行理财岗认可度高;三是:RFP课程内容涵盖了企业、个人及家庭理财规划;而AFP/CFP课程内容涵盖个人及家庭理财规划。
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